🏖️ Pourquoi l’été est le moment idéal pour faire le point sur votre patrimoine

L’été, souvent synonyme de repos, de vacances et de temps pour soi, est aussi le moment parfait pour faire le point sur votre situation patrimoniale. Moins de stress, plus de disponibilité, et une meilleure perspective sur vos projets à moyen et long terme.

☀️ 1. Une période propice à la réflexion

Pendant l’année, le quotidien file à toute allure : obligations professionnelles, échéances fiscales, projets familiaux… L’été offre une parenthèse bienvenue pour prendre du recul et analyser objectivement votre situation.

📊 79 % des Français déclarent manquer de temps pour gérer leur patrimoine au quotidien (source : IFOP 2024).

Avec un rythme ralenti, vous pouvez :

• Revoir vos objectifs à court, moyen et long terme

• Évaluer vos placements financiers ou immobiliers

• Identifier les éventuelles incohérences ou opportunités d’optimisation

📁 2. Optimiser avant la rentrée

Faire un point patrimonial en été vous permet d’anticiper les décisions à prendre à la rentrée :

• Préparer une éventuelle déclaration IFI

• Anticiper un changement de régime matrimonial

• Réfléchir à une transmission ou à une donation

• Réorganiser votre stratégie d’épargne ou de retraite

💡 30 % des décisions d’investissement immobilier sont prises entre août et octobre, souvent après une phase de réflexion estivale.

👨‍👩‍👧‍👦 3. Discuter en famille

L’été est aussi un moment privilégié pour échanger avec vos proches, notamment lors des réunions familiales :

• Parler d’héritage ou de succession

• Discuter d’un projet d’achat commun (résidence secondaire, SCPI familiale…)

• Préparer l’avenir des enfants ou petits-enfants

Ces échanges détendus permettent de poser les bases d’une stratégie patrimoniale familiale cohérente.

📊 4. Mettre à jour vos documents et contrats

Le temps libre de l’été peut être mis à profit pour :

• Vérifier vos contrats d’assurance-vie, de prévoyance ou de retraite

• Relire votre clause bénéficiaire

• Mettre à jour votre testament ou votre mandat de protection future

Ces démarches, souvent repoussées, peuvent avoir un impact majeur sur la protection de vos proches et la valorisation de votre patrimoine.

📞 5. Un conseiller plus disponible

L’été, les agendas sont plus flexibles : profitez-en pour planifier un rendez-vous avec votre conseiller patrimonial. Une analyse approfondie vous permettra d’identifier :

• Les faiblesses de votre situation actuelle

• Les leviers d’optimisation fiscale

• Les pistes de développement ou de sécurisation de votre patrimoine

Faire le point sur votre patrimoine en été, c’est :

• ✅ Profiter d’un temps calme pour réfléchir

• ✅ Anticiper les enjeux de la rentrée

• ✅ Discuter sereinement avec vos proches

• ✅ Mettre à jour vos documents clés

• ✅ Prendre de bonnes décisions pour la suite

📣 Pour aller plus loin

Chez Tainos Conseil, nous vous accompagnons dans toutes les étapes de votre stratégie patrimoniale. Prenez rendez-vous dès maintenant pour un bilan personnalisé et sans engagement.